Trade Republic: Provisionsfreier Broker, Depots & ETF gebührenfrei – 4% aufs Guthaben / neu: Debit-Karte mit 1% Cashback 20
„Deutschlands erster mobiler und provisionsfreier Broker“ – so wirbt Trade Republic für sein Angebot. Derzeit scheint das Thema Aktien ja doch in der breiten Masse anzukommen. Schauen wir mal, was der Anbieter so kann
- Trade Republic: mobiler und provisionsfreier Broker – 0€ pro Kauf + 2% aufs Guthaben (4% ab Oktober)
- ebenfalls interessante Trading-App: Traders Place gebührenfreies Depot
Außerdem: Sparbote Depotrechner nutzen oder Sparbote RoboAdvisor-Vergleichsrechner.
Themenübersicht
Neu: Debit-Karte mit 1% Cashback
Seit kurzer Zeit verfügt Trade Republic über eine eigene Banklizenz. Dadurch ist es jetzt auch möglich, eine Debitkarte zur Bezahlung im Laden oder im Onlineshop zu bekommen. Der Clou: 1% auf die Einkäufe (max. 15€/Monat) könnt ihr als Cashback sammeln! Haken: derzeit gibt es eine Warteliste, also nicht jede(r) bekommt direkt eine. Über den Login könnt ihr euch als Interessent eintragen.
Kartentypen
Es gibt verschiedene Kartentypen:
- Virtuelle Karte – Kostenlos
- Classic-Karte – 5 €
- Mirror-Karte – 50 €
Extra: Round up Funktion (Aufrunden und sparen)
Round up ermöglicht es, Ausgaben in Investitionen zu verwandeln. Jedes Mal, wenn Du etwas mit Deiner Karte zahlst, wird das Kleingeld in eine Aktie oder einen ETF Deiner Wahl investiert. Du kannst wählen entweder nur das Wechselgeld oder einen Vielfaches dessen zu investieren.
Extra: Cashback (=Saveback) Funktion
Saveback ermöglicht es, Geld zu verdienen während Du es ausgibst. Du erhältst 1% Saveback für Deine berechtigten Kartenzahlungen, welcher in einen Sparplan Deiner Wahl investiert wird. Maximal sind 15€ pro Monat möglich. Das Saveback wird in einen Sparplan nach Wahl investiert.
4% auf nicht angelegtes Guthaben!
Coole Alternative/Ergänzung zum Tagesgeld: ihr erhaltet satte 4% auf euer nicht ausgegebenes Guthaben bei Trade Republic.
- Schnell und Einfach: Monatliche Zinszahlungen (sichtbar und hervorgehoben in der App)
- Keine Mindestlaufzeit: Geld kann jederzeit ein- und ausgezahlt werden
- Für jeden: Das Angebot gilt für alle Bestands- und Neukunden bis zu einem Guthaben von 50.000€
- Fair und Transparent: Keine Gebühren oder andere versteckte Kosten
- Sicher: Europäisch regulierte Einlagensicherung bis zu 100.000€
Beachtet, dass ihr das im Account erst aktivieren müsst!
Trade Republic – die Idee
„Wir demokratisieren den Zugang zum Kapitalmarkt. Mit unserer App kann jeder einfach, mobil und provisionsfrei sparen, investieren und handeln.“ – sagt Hecker, einer der Gründer des Unternehmens. Und: „Wir garantieren den Kunden, dass sie von 9 bis 17.30 Uhr immer zu den aktuellen Xetra-Kursen handeln.“ – so schreibt es zumindest die FAZ im Bericht aus April 2020.
Das sagt Stiftung Warentest
In der Finanztest 11/2020 hat die Stiftung Warentest „Für jeden das richtige Depot“ gesucht. Dort ist Flatex, viele Jahre unter den besten Anbietern, „abgerutscht“. Trade Republic fällt positiv auf, weil ein bestehendes Depot dorthin auch übertragen werden kann (vorausgesetzt natürlich, die Papiere werden dort gehandelt).
Eckdaten von Trade Republic
Die Depotführende Bank ist die Trade Republic Bank. Nachteil könnte für den ein oder anderen sein, dass Wertpapierhandel derzeit nur über die App und mittlerweile auch via Browser möglich ist.
Normalerweise – also bei Banken, Sparkassen und allen anderen Finanzinstituten – kostet jeder Kauf und Verkauf Geld. Die sogenannten „Smartphone-Broker“ verzichten allerdings auf viele der Gebühren. Ihr habt Zugriff auf rund 500 ETFs und 7.300 Aktien bei Trade Republic. Zudem sind 326 ETF-Sparpläne und 40.000 handelbare Derivate verfügbar. Damit ist die Auswahl bei dieser Art von Broker zwar begrenzter als bei klassischen Banken, allerdings sind die Kosten um so vieles geringer. Gerade für Neueinsteiger sicher eine schöne Sache, um sich mal umzuschauen.
Während ihr bei klassischen Banken teilweise mit rund 10 bis 20€ pro Kauf rechnen müsst, fällt bei TradeRepublic für die Abwicklung jeweils nur eine Fremdkostenpauschale von 1€ an – so ist auch der Einsatz von kleinen Geldsummen interessant (ETF- und Aktien-Sparpläne können dauerhaft gebührenfrei bespart werden.). Auch eine Mindestorder gibt es nicht. Es entsteht keine Depotgebühr und ihr bezahlt keine Provision.
Alternativen zu Trade Republic
Als direkten Mitbewerber kann man wohl Scalable Capital sehen, den ich euch auch schonmal vorgestellt habe. Im Free Modell fällt hier auch keine Jahresgebühr an, die Mindestorder liegt allerdings bei 500€ pro Kauf. Es gibt 1.300 handelbare ETF und 4.000 handelbare Aktien. Depotführende Bank ist die Baader Bank, Wertpapierhandel ist auch via Browser möglich.
Insolvenz – was tun?
Nun ist der Mensch ja ein Gewohnheitstier. Und eine gewisse Skesis bei gehypten Startups ist sicher angebracht. Daher beantworten wir mal die Frage: „was würde passieren, wenn Trade Republic Insolvenz anmelden würde?“ Sagen wir so: nervig wäre das schon, aber auch kein Beinbruch – Aktien, Fonds, Anleihen und Zertifikate gehören euch, also dem Kunden. Diese sind nicht Teil einer Insolvenzmasse. Ihr müsstet diese dann zu einer anderen Bank bzw. zu einem anderen Broker übertragen und hättet ggf. vorübergehend keinen Zugriff.
Limit-Order etc.
Ich hatte anfangs die Funktion gar nicht gefunden, daher hilft vielleicht dem ein oder anderen diese kleine Info – natürlich könnt ihr nicht nur zum aktuellen Kurs kaufen, sondern auch eine Limit-Order machen, einen Sparplan einrichten etc.
Wählt dazu zunächst die Aktie bzw. Krypto aus, und klickt dann auf das blaue „Markt-Preis“:
Anschließend wählt ihr dann aus:
- Markt-Preis
- Limit-Preis
- Stop-Preis
- Sparplan
Wählt ihr dann zum Beispiel ein Limit aus, könnt ihr vor dem Einstellen noch wählen, ob es „tagesgültig“ oder „gültig für ein Jahr“ sein soll:
Fazit zu Trade Republic
Insgesamt kann ist Trade Republic auf jeden Fall einen Blick wert. Ihr zahlt nur für das Ausführen von Ordern eine sehr überschaubare Gebühr, es fallen keine Grundkosten an. Nachteilig ist die fehlende Browser-Unterstützung und das eingeschränkte Aktien-Sortiment – für Otto Normalos sollte das aber nicht weiter stören.
Hier könnt ihr nochmal unverbindlich vergleichen: Sparbote Depotrechner nutzen oder Sparbote RoboAdvisor-Vergleichsrechner.
Insgesamt ist aus unserer Sicht Trade Republic also einen Blick wert.
Zum AngebotFür dich wird es dadurch nicht teurer. Hierdurch können wir unser tägliches redaktionelles Angebot gebührenfrei anbieten.
20 Kommentare zu Trade Republic: Provisionsfreier Broker, Depots & ETF gebührenfrei – 4% aufs Guthaben / neu: Debit-Karte mit 1% Cashback
Ich bin inzwischen auch seit ein paar Monaten bei Trade Republic und kann das nur empfehlen. Funktioniert einwandfrei und ist im Vergleich zu klassischen Brokern sehr kostengünstig, insbesondere die kostenlosen Sparpläne sind wirklich ein Knaller. So kann man auch nur wenige Euro pro Monat sinnvoll anlegen.
Seit kurzem kann man auch das Depot von anderen Banken mitnehmen (solange die Aktien/ETF bei Trade Republic gehandelt werden). Auch die App entwickelt sich stets weiter und hat inzwischen ganz nette Funktionen (Push-Notification bei bestimmten voreingestellten Kursentwicklungen; Analystenberichte in der App etc).
Ich habe hier auch ein Depot eröffnet und heute meine Gratis-Aktie erhalten – Mikrosoft mit einem aktuellen Kurs von 291 Euro. Allerdings „nur“ 0,1656 Stück davon mit einem Wert von unter 50 Euro.
Ich kann nicht sagen wie repräsentativ das ist, die Depot-Eröffnung war allerdings sehr schnell und einfach und ich möchte es für ETF-Sparpläne nutzen die tatsächlich komplett kostenlos verfügbar sind.
Ich habe auch heute ein Depot eröffnet, und einen Bruchteil einer Nike-Aktie in Wert von 20 Euro bekommen. Es wäre schön, wenn man transparent wüsste, wieviel man investieren muss, um mehr Prämie zu bekommen. (Ich habe 200 Euro erstmal zum Testen investiert.)
Es scheint mir eher Losverfahren zu sein :/
Ich hatte in meinem neuen Account 600€ eingezahlt und habe einen Mini-Tesla-Aktien-Anteil bekommen (10€ Wert!).. Die Aktie bekam ich schon zugewiesen, bevor ich Wertpapiere gekauft habe..
Stefan hatte in seinem Test eine Apple-Aktie mit 100€ Anteil bekommen..
Ich dachte, es seien mindestens 20 Euro. Kann aber sein, dass man nicht nur einzahlen soll, sondern auch gleich was davon kaufen. Ich hatte gestern Abend 200 € eingezahlt, heute Vormittag in Wert von knapp 197 € gekauft, und einige Stunden später bekam ich meinen Nike-Aktien-Anteil von 20 €.
Wäre mal interessant, wie es bei Hans Maulwurf gewesen ist, dass er die 50 € bekam.
Aber gut, man sagt „Danke“ und es geht dann beim Traden um größere Summen und deren Schwankungen…
Ich hatte initial 200€ eingezahlt um die Aktienprämie zu bekommen, bei Zuteilung waren jedoch 1.200€ drauf. Gekauft hatte ich noch nix, aber einen Sparplan eingerichtet mit Ausführung zur Monatsmitte.
Rätselhaft (wenn’s kein Zufall ist). Vielleicht hat’s die 1200 € ausgemacht, und/oder der Sparplan. Dabei frage ich mich, wie sie mit den Sparplänen verdienen, wenn sie komplett kostenlos sind.
Fairer finde ich es, wenn man über Daniels Link geht, und dann bekommt er (und oder Stefan) seinen Teil und der neue Kunde ebenso 😉
Habe ebenfalls eine Prämie von leider nur Tesla-Anteile in Höhe von 10€ bekommen (bei 300€ Einsatz). Die Gebühren sind tatsächlich mit die niedrigsten im Vergleich. Von der App bin ich aber wirklich enttäuscht, es gibt kaum Einstellungsmöglichkeiten, die Chart-Ansicht und watchlist ist katastrophal und auch sonst gibt es nur rudimentäre Funktionen. Aufträge können auch nicht aufgegeben werden ( bspw. Mit Limit) wenn der Handelsplatz geschlossen ist. Also der Preis spiegelt die Funktion eindeutig wieder.
@Kai: schade, dass es bei dir auch nur so wenig war. Scheint ein bisschen Glückssache zu sein…
Die Charts finde ich auch grausig – ich glaube, dieses überdramatisieren soll dazu führen, dass man öfter kauft/verkauft.
Limit-Order kannst du ausführen, ich hatte die Funktion auch zuerst übersehen. Oben im Artikel hab ich eine kleine Anleitung geschrieben:
https://www.sparbote.de/368905/trade-republic-kostenloser-broker/#Limit-Order_etc
Kurzgesagt musst du auf „Markt-Preis“ tippen:
Er meinte aber wenn die Börse geschlossen ist kann man auch keine Stopp Kurse oder limitpreise setzen.
@Olli: hmm die Börse war auf den Bildern geschlossen, da konnte ich das trotzdem einstellen. Oder missverstehe ich da was?
Feedback von mir: 60€ Nike Anteil gab’s bei mir. Ist doch supi.
Kann ich nur empfehlen. Mit den 2% ist natürlich nochmal extra cool.
Man darf sich nur nicht von den schnell ändernden Kursen verrückt machen lassen!
Wirklich cooler Deal danke!
Gern doch! Bin mal gespannt, wie lange die 2% beibehalten werden. Aber Scalable ist ja schon mitgegangen: 2,3% für „PRIME“-Kunden (4,99€ Grundgebühr). Ab 20.000€ Anlagesumme ist man hier bessergestellt.
https://www.sparbote.de/367949/scalable-capital-broker/
Hallo, wenn Du mir mal schnell einen Anmeldelink schickst, können wir das machen.
es gibt als Prämie ein Aktienbruchteil im Wert von 25€
und
es gibt auch mittlerweile eine Webbrowserunterstützung und man ist nicht nur auf das handy oder Tablet angewiesen.
Ah danke für den Hinweis – mit dem Aktienbruchteil ging aus dem Link mittlerweile nicht mehr hervor – aber umso besser 🙂
Danke für den Hinweis, dass man die 4% erst aktivieren muss, das hätte ich übersehen.